Trzy sposoby inwestowania w nieruchomości w 2016

Спонсор цієї статі - сайт Richinvest.biz - торгуйте бінарніми опціонами з максимальним прибутком!

Pozdrowienia! Nieruchomości w Rosji zawsze były uważane za jedną z najlepszych opcji dla długoterminowych inwestycji. Pomimo ogólnego spadku cen mieszkań, inwestycje w nieruchomości w 2016 r. Są nadal istotne.

Ostatni raz opisałem już moją wizję perspektyw inwestycyjnych w tej dziedzinie, więc dziś proponuję bardziej szczegółowo zbadać możliwości inwestowania w ten popularny składnik aktywów.

Nawiasem mówiąc, dwa z nich są dostępne nawet dla prywatnego inwestora o małej kapitale!

Spis treści

1 Zakup obiektu fizycznego

  • 1. 1 Zalety
    • 1. 2 Wady
    • 2 Nabycie funduszy inwestycyjnych
  • 2. 1 Zalety
    • 2. 2 Wady
    • 3 Zakup udziałów w spółce posiadającej nieruchomość
  • 3. 1 Zalety
    • 3. 2 Wady
    Być może jest to pierwsza rzecz, o której warto pamiętać, jeśli zdecydujesz się zainwestować pieniądze w nieruchomości. Na pierwszy rzut oka wszystko jest proste: inwestor kupuje konkretne mieszkanie (dom, powierzchnię handlową, biuro, magazyn lub tylko parking).

Możesz zarobić na tę inwestycję na dwa sposoby:

Wynajem nieruchomości na wynajem (codziennie, miesięcznie lub na długi okres). Takie inwestycje nazywane są "wynajmem"

Po zakupie składnika aktywów po niższej cenie i sprzedaży w wyższym (spekulatywnym przychodu)

  • Są nawet profesjonalni inwestorzy, którzy kupują nieruchomość w szczytowym okresie kryzysu po najniższej cenie i sprzedają ją za kilka lat w maksymalnej wysokości. Z reguły nie przygotowany inwestor czeka na bardziej pesymistyczny scenariusz:
Masz zdecydowaną kwotę pieniędzy, którą zdecydujesz inwestować w celu uzyskania stabilnego dochodu pasywnego. Konsultuj się z przyjaciółmi i wszystko tak, jak mówi się: tylko w nieruchomości! W końcu wszyscy wiedzą, że w Rosji istnieje "wyjątkowy rynek", a tutaj nieruchomości rośnie tylko pod względem wartości (w większości przypadków taka absolutna większość uważa za taką).

Bez długiej myśli (dobrze lub boleśnie i przez długi czas) nadal decydujesz się na zakup mieszkania (bo z reguły nie ma już pieniędzy dla prywatnego inwestora). Znajdź akceptowalną opcję dla siebie i kup "odnushku". Być może nawet to "renowacja" i wreszcie zacznij szukać jej najemców.

Tutaj z reguły zaczyna się problemy. Okazuje się, że obszar, w którym kupiłeś mieszkanie, ma słabą dostępność komunikacyjną, a nie rozwiniętą infrastrukturę. Z tego powodu najemcy nie przebywają w Twoim mieszkaniu od ponad dwóch miesięcy. W rezultacie okazuje się, że dwie trzecie roku tego mieszkania jest puste, a można tylko płacić za komunalne i przeklinać dzień, kiedy zdecydowałeś się na wynajem nieruchomości.

Rozważysz nawet opcję, aby pozbyć się tego ciężaru, ale wtedy, jak miało to szczęście, jest teraz, że rynek jest słaby i za pieniądze spędzone na mieszkaniu i naprawa jest nierealne.

Nie, nie chcę cię przestraszyć. Pamiętaj, że taki scenariusz jest najbardziej prawdopodobny. Zwłaszcza jeśli jesteś absolutnie początkujący w tym temacie.

Zalety

Inwestycje w nieruchomości są uważane za jedne z najbardziej niezawodnych.Dla większości osób mieszkalnictwo jest podstawową koniecznością. Aktywa mogą obniżyć cenę, ale nie można ich całkowicie odliczyć. W przeciwieństwie do tego, w tym samym magazynie lub kont PAMM

na dłuższą metę, ceny nieruchomości wzrosną

Inwestowanie w nieruchomości jest jasne „prawdziwa inwestycja” (są ludzie, dla których jest to bardzo ważne).

  • Wady
  • Wysokie bariery wejścia (cena jednopokojowym mieszkaniu w Moskwie rozpocznie się 3 mln. Rubli)
  • Niska płynność (konwersja metrów kwadratowych procesu w gotówce może trwać od dwóch miesięcy do kilku lat)

interesujące dla inwestorów

  • Dodatkowe koszty utrzymania (rachunki za media, naprawa i zakup mebli, podatki od dochodów z najmu)
  • Potrzeba aktywnego zarządzania (poszukiwanie najemców, rozwiązywanie bieżących problemów, sprawdzanie stanu nie ruchomy na przykład). Za granicą zarządzanie może być przenoszone na wyspecjalizowane firmy, co prowadzi do dodatkowych kosztów
  • stosunkowo niskiej rentowności. Najmu nieruchomości mieszkalnych w Moskwie inwestora przynosi około 5-6% rocznie w rublach (po odliczeniu wszelkich kosztów)
  • ryzyk budowlanych (pieniądze zostały już zainwestowane i siłownia tam) i fizycznej degradacji obiektu (pożar, wybuch gazu).
  • Zakup funduszy inwestycyjnych
  • Oczywiście istnieją alternatywne opcje. W Rosji i za granicą istnieją fundusze specjalizujące się wyłącznie w inwestycjach w nieruchomości.
  • Mamy co do zasady zamknięte fundusze inwestycyjne. Na przykład, REIT „Sbierbank - Domy 2” inwestuje w zakup praw deponentów stosownie do udziału kapitałowego w kontrakty na budowę budynków mieszkalnych (na etapie uzyskiwania pozwolenia na budowę) w Moskwie i na przedmieściach Moskwy.Po oddaniu gotowych domów sprzedawane są mieszkania, a MIF ustala przychód.

Zagraniczne fundusze na rynku nieruchomości są nazywane REIT (Real Estate Investment Trust). REIT gromadzi pieniądze deponentów, kupuje im nieruchomości i zarządza nimi. Rentowność funduszu to wzrost kosztów akcji i płatności z tytułu wynajmu nieruchomości. 90% otrzymanego zysku REIT wypłaca akcjonariuszom w formie dywidend.

Jeszcze wygodniej jest nie inwestować w fundusz inwestycyjny (fundusz wzajemny), ale w narzędziu ETF, który może nawet zjednoczyć kilka takich funduszy, a jednocześnie jest swobodnie notowany na giełdzie.

To ETF, który oferuje inwestorom maksymalną dywersyfikację inwestycji. Na przykład, Vanguard REIT Index ETF inwestuje w indeks obejmujący 110 akcji amerykańskich trustów inwestycyjnych w zakresie nieruchomości. Ale fundusz giełdowych SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF następujący indeks, który zawiera 208 akcje tego samego zaufania, ale już z 23 krajów.

Cechy

Brak ryzyko i koszty związane z zarządzaniem fizycznego nieruchomości

Wiele fundusze nieruchomości zapłacić dochody z najmu

próg Niska pozycja (cena akcji rozpoczyna się od 100- $ $ 1000)

  • Doskonała dywersyfikacja (zainwestowane pieniądze nie robi w jednym obiekcie, a na kilka)
  • Płynność funduszy jest dużo wyższa niż płynność fizyczna nieruchomości. Termin sprzedaży jednostkowej otwartego funduszu wynosi 3-4 dni (i od razu do ETF)
  • Szansa dla rosyjskich inwestorów do inwestowania w nieruchomości za granicą.
  • Wady
  • Istnieje ryzyko niestabilności funduszu (udział może obniżyć się i wzrosnąć w cenie)
  • W przypadku inwestycji w fundusze zagraniczne potrzebna jest znajomość języka angielskiego i dowód legalności dochodu.

Nabycie akcji, która jest właścicielem nieruchomości

  • rozkwitu funduszy ETF i doprowadził do tego, że alternatywne inwestycje w akcje spółek z sektora nieruchomości na rynku w tej chwili nie wystarczy.Tutaj inwestor inwestuje w akcje jednej spółki, licząc na wzrost bezpieczeństwa w przyszłości.
  • Na przykład w Rosji można kupić akcje zwykłe "PIK Group", notowane na giełdzie w Moskwie. Cena jednej akcji na koniec marca 2016 roku wynosiła 253, 2 ruble (nominalnie - 62, 5 rubli). Możesz kupić akcje spółki przez Saxo Bank, UNIVER Capital, Promsvyazbank, BCS i Finance Freedom.

Grupa spółek PIK jest wiodącym rosyjskim deweloperem w segmencie nieruchomości mieszkalnych (głównie w Moskwie i Moskwie). Pracuje na rynku od 1994 roku (buduje i sprzedaje mieszkania klasy ekonomicznej).

Cechy

Brak kosztów związanych z zarządzaniem niskim progiem wejścia fizycznego nieruchomości

Wady

  • Wysokie ryzyko
  • Niska płynność

Niska dywersyfikacja

  • Które z tych trzech opcji, aby wolą - każdy musi sam sobie zadecydować. Oraz zapewnienie, że wybór był bardziej widoczny w niedalekiej przyszłości będę przygotować artykuł, w którym konkretny przykład obliczyć i porównać rentowność, co mogłoby dać każdej z tych opcji.
  • Na dzisiaj wszystko to przygotowałem dla ciebie. W następnej części bardziej szczegółowo porozmawiamy o zagranicznych nieruchomościach.
  • I jakie są opcje inwestowania w nieruchomości, z których korzystasz? Subskrybuj aktualizacje i udostępniaj linki do najciekawszych wiadomości ze znajomymi na portalach społecznościowych!