Pozdrawiam! Poprzez rozliczanie dochodów osobistych i wydatków nikt się nie zaskoczy. Prawie wszyscy moi znajomi teraz prowadzą to do notebooka lub w specjalnej aplikacji przez wiele lat (zgadnij, kto je stworzył?).
Z jakiegoś powodu niewielu inwestorów bierze pod uwagę wyniki inwestycji. Wiele osób jest dość krótko z dwóch liczb: "ile zainwestowali" (np. W papiery wartościowe) i "ile wycofali się". Ale wyniki pośrednie są znacznie ważniejsze! Dlatego dzisiaj porozmawiam o tym, jak prawidłowo rejestrować inwestycje finansowe.
Spis treści
- 1 Dlaczego muszę uwzględnić inwestycje?
- 2 Jak śledzić inwestycje finansowe?
- 3 oraz prowadzenie ewidencji inwestycji finansowych
- 4 Rozliczanie inwestycji bez liczb i obliczeń
- 5 dla leniwych
Dlaczego musimy rozliczania inwestycji?
Każde prawdziwe portfele inwestycyjne muszą być co pewien czas dostosowywane. Zwiększenie udziału niektórych aktywów kosztem innych. Usuń nieskuteczne narzędzia i zastąp je innymi. Aby zwiększyć wielkość portfela zgodnie z osobistym planem finansowym.
Z jaką regularnością prowadzisz rejestry? Księgowość jest kwartalna. A dla inwestycji internetowych "złota średnia" jest uważana za tydzień. Myślę, że już zauważyłeś, że publikuję w sobotę lub niedzielę raporty dotyczące wpływów, wypłat i zysków.
Najprostszym sposobem jest utworzenie banalnej tabletki Excel na komputerze. Świetnie, jeśli wiesz, jak pracować z wykresami i wykresami. Ale jeśli nie - nic strasznego, zwykłe kolumny i linie są wystarczające.
Jakie informacje powinny być w tabeli?
Po pierwsze pełna lista narzędzi inwestycyjnych: w akcje, obligacje, depozyty bankowe, nieruchomości, konta PAMM. Albo, Boże zabraniaj, w HYIPs.
- Polecam natychmiast wizualnie podzielić je na kategorie: "konserwatywne", "umiarkowane" i "agresywne". Ważne jest nie tylko wykaz instrumentów, ale także wskazanie wartości każdego składnika aktywów i jego udziału w całym portfelu.
Po drugie, regularnie monitoruj wydajność portfela (na przykład przez miesiąc). Pokazujemy wydajność w liczbach bezwzględnych (ruble, dolary, euro) iw procentach. - Po trzecie, oddzielnie rozważyć fluktuacje walut. Jeśli oczywiście Twój portfel jest dywersyfikowany według waluty.
- Nie zapomnij obliczyć średnich liczb (średni zysk w ciągu tygodnia i miesiąca). Potrzebna jest trzeźwa ocena każdego instrumentu oddzielnie, według kategorii i całego portfolio.
Za rachunkowych inwestycji finansowych
Na ekranie pojawi się aktualny poziom dywersyfikacji portfela i jego zgodności z aktualną strategią inwestowania
- Tabela pomoże zachować historię inwestycji w projekty wysokiego ryzyka lub typu HYIP o PAMM kont. Chodzi o to, że w przypadku zamknięcia takich projektów wszystkie statystyki zostaną utracone na zawsze
- Ogólna tabela wyraźnie wskazuje "zwroty" z każdego składnika aktywów i portfela jako całości. Niektóre inwestycje z pewnością zaskoczy Cię, niektóre z nich zawiedzą
- Zmiany w tabeli pomogą monitorować sytuację na rynku.Niektóre z tych aktywów na przestrzeni czasu, stają się bardziej opłacalne, inni - przeciwnie
- Jeśli Twój portfel dla więcej niż pięciu różnych instrumentach inwestycyjnych, tabela pomoże uniknąć nieporozumień i niepotrzebnych uogólnień
- uzasadniony zapisy pokazują słabą portfelem witryny i „podkreślenie” Błąd
- Regular księgowość stanowi główną jakość aktywnego inwestora - dyscyplina
- Cóż, a na końcu najważniejsza sprawa. Bez inwestycji widać tylko wynik końcowy, a nie pośredni. Innymi słowy, ustalasz, jak magik bierze królika z jego kapelusza, ale nie rozumiesz, jak to zrobił.
Dla inwestora niezwykle ważne jest monitorowanie obecnej sytuacji i prawidłowe reagowanie na sygnały!
Rozliczenie inwestycji bez liczb i obliczeń
Dziennik Inwestora wyraźnie pokazuje logikę inwestycyjną. Najważniejsze jest to, że każdy "wkład" do tego lub tego narzędzia, które krótko i bez emocji uzasadnia na papierze. Natychmiast przepisać cele, terminy i oczekiwania. A po tym terminie wyciągnąć wnioski. Obiecuję, dowiesz się wiele ciekawych rzeczy o swojej strategii inwestycyjnej.
"Dziennik inwestora" jest bardzo przydatny. Zwłaszcza dla początkujących inwestorów.
Dla leniwych ludzi
Cóż, na deser, najciekawsze. Powiem Ci od razu - wciąż śledzam ten stan w tym samym czasie, ale długo szukałem automatycznych usług.
Niedawno, w jednym z internetowych seminariów odkryłem interesującą usługę Conomy.
Wśród funkcji: istnieje kalendarz dywidend i najbardziej zautomatyzowana księgowość ich płatności.Dodatkowo w trybie online, dzięki połączeniu z wymianą, można zobaczyć aktualną wartość każdego składnika aktywów i portfela łącznie w rublach i dolarach równocześnie.
Usługa jest interesująca, ale nie bez wad. Na tym etapie w portfelu mogą wchodzić tylko akcje.
I w jakim formularzu prowadzisz rejestr inwestycji osobistych? Może istnieją inne ciekawe usługi online? Subskrybuj aktualizacje i udostępniaj linki do najnowszych postów ze znajomymi na portalach społecznościowych!
