Pozdrawiam! Według statystyk, udział Rosjan w zakupie papierów wartościowych jest jednym z najniższych na świecie. W końcu obligacje dolarowe firm z krajów rozwijających się z inwestowaniem stały się najlepszym atutem na inwestycje w tym roku! Dane Bloomberg sugerują, że od początku roku, obligacje wykazały wzrost o 5, 6% biorąc pod uwagę zmienność. Dzięki temu wskaźnikowi wyprzedziły ponad 130 aktywów na całym świecie.
Moim zdaniem teraz jest to świetny czas na inwestycje w obligacje! Proponuję rozważyć najbardziej rentownych obligacji 2016
Spis treści
- 1 Jak się cena i wydajność obligacji na początku roku
- 2 Dlaczego warto inwestować w obligacje bardziej opłaca depozyt bankowy?
- 3 Obligacje korporacyjne
- 3. 1 Krótkie Obligacje
- 3. 2 długie obligacje
- 4 euroobligacji
- 5 Obligacje pożyczki federalnej
- 6 Gdzie kupić obligacje?
- 6. 1 Jak wybrać brokera?
- 6. 2 Kiedy kupić obligacje?
- 6. 3 Jak wybrać obligację uwzględniając ryzyko i opłacalność?
W jaki sposób cenę i wydajność obligacji na początku roku
W pierwszym kwartale ubiegłego 2016 obligacji rubla denominowanych wzrosła o 1-3% po wzroście cen ropy naftowej i rubla. Wzrost poparty oraz oczekiwania na dalsze obniŜenie stopy procentowej Banku Centralnego. Jednocześnie rentowność długoterminowych i długoterminowych OFZ spadła do 9-9, 2% w skali roku.
Biorąc pod uwagę wynik kuponu OFZ przyniósł w pierwszym kwartale około 3-4%. Krótkie problemy dały 2, 4%, a najdłużej - do 12, 5%.
Obligacje korporacyjne wzrosły nie tyle - o 0, 5-1%. Przychody przekraczające 10% oferowane były jedynie przez obligacje w trudnych spółkach Mechel (15-16%) oraz obligacje giełdowe holdingu Otkritie (czwarta seria 13% w skali roku).
Inwestycje w najbardziej wiarygodne obligacje korporacyjne w pierwszym kwartale wzrosły o około 3%.
Zdaniem ekspertów, wyceny OFZ są obecnie zawyżone. Ale obligacje korporacyjne mogą wciąż rosnąć.
Dlaczego inwestycje w obligacje są bardziej opłacalne niż depozyty bankowe?
Weźmy przykład dużego rosyjskiego emitenta - Sberbank. Otwarcie tutaj kaucji przez trzy lata, otrzymasz maksimum 6, 81% w skali roku. Biorą to pod uwagę kapitalizację odsetek, zakaz wczesnego wycofania oraz wielkość złożenia 700 000 rubli.
Trzyletnie obligacje tego samego Sberbank gwarantują roczną rentowność w wysokości 9, 71% w skali roku (przy cenie jednej obligacji tylko jednego tysiąca rubli). Sprzedaj portfel lub jego część w dowolnym momencie bez utraty naliczonego kuponu.
Jednocześnie wiarygodność obligacji nie jest wcale gorsza od depozytów bankowych. Chyba że, oczywiście, inwestować w "śmieci" obligacje o niskich ratingach.
Cóż, teraz obiecany portfel najbardziej dochodowych obligacji w tym roku. Dla wygody podzieliliśmy je na kategorie: korporacyjne (krótko i długie), euroobligacje i OFZ.
Obligacje korporacyjne
Obligacje korporacyjne są emitowane przez dużą firmę emisyjną w celu uzyskania dodatkowego finansowania. W Rosji prawie wszystkie zarabiają dwa razy w roku.
Obligacje krótkie
- Alfa-Bank-5-Bob
Trzyletnie obligacje Alfa-Bank o wartości nominalnej 1.000 rubli z terminem zapadalności w październiku 2018 r. Stawka kuponu jest ustalona na poziomie 12% w skali roku do dnia 20 października 2017 r. (Po upływie którego może zostać zweryfikowana).
Dzisiaj, seria obligacji Alfa BO-05 można kupić w cenie 101, 30% nominalnej. Rentowność do terminu zapadalności 9. 81% w skali roku.
- Pharmacy Chain 36. 6-3-szparagowa
Trzy lata obligacje PJSC "Pharmacy Chain 36. 6" zostaje anulowana pod koniec maja 2018 r. Wielkość stopy kuponu związana jest z kluczową stawką Banku Rosji plus 3, 5%. Teraz kupon jest nadal 14,5% rocznie (płatny dwa razy w roku). Wiązania można kupić za 101, 00% wartości nominalnej. Rentowność do terminu zapadalności 9% w skali roku.
Długie obligacje
- AHML-26
Obligacji przez "Mortgage Lending Agencji Mieszkaniowej" Designed for 5973 dni (spłacona w listopadzie 2029). Stopa kuponu w wysokości 15, 3% w skali roku została ustalona do lutego 2020 r. (Po czym zostanie ona zweryfikowana). Obligacje ruby AHML są teraz sprzedawane na 100, 007% wartości nominalnej. Niestety, nie będą mogli kupić na giełdzie, są sprzedawane tylko na rynku pozagiełdowym (poproś swojego maklera, na pewno będzie mógł je znaleźć).
- Binbank-10-1-Bob
Obligacje Binbanku zostały wystawione na 2184 dni (spłacone na początku czerwca 2021 r.). Kupon w wysokości 14% w skali roku został ustalony do czerwca 2017 r. Teraz obligacje można kupić na 100, 93% wartości nominalnej. wydajność 13,2% w skali roku.
euroobligacje
- Tinkoff Bank 04-2018-hebrajski
euroobligacje Tinkoff Banku o wartości $ 1000 i okres orbitalny 2015 dni. Wygaśnięcie w dniu 06 czerwca 2018 r. Kupno dwa razy w roku kupon w wysokości 14% w skali roku (70 USD za sztukę). Stawka kuponu jest ustalona do terminu zapadalności. Niestety na giełdzie nie są dostępne …
- RenessansKredit-1-2018-s
euroobligacji Bank „Renaissance Credit”, wartość nominalna 1.000 $ zostanie anulowane na koniec czerwca 2018 r. Kupno wynosi 13,5% w skali roku (67 USD, 5 PLN za jedną obligację) wypłacane jest dwa razy w roku. Wymiana nie jest również przedmiotem obrotu.
- VTB-31-1-Bank Euro
Ale jest to opcja, która może być nadal kupowana na giełdzie. Euroobligacje VTB o wartości nominalnej 1.000 USD są spłacane w 2022 r. Kupon jest płacony 2 razy w roku i wynosi 9,5%. Aktualna cena 103%
obligacje pożyczki federalne
- Długie obligacje OFZ-29006-PC
OFZ-46011-AD
- OFZ z amortyzacją długu zostały wydane na okres 8,223 dni. Wygaśnięcie w dniu 20 sierpnia 2025 r. Stawka kuponu jest wypłacana raz w roku. Do terminu zapadalności stawka kuponu została ustalona na 10% w skali roku (99, 73 rubli za obligację).
Gdzie kupić obligacje?
Niewykwalifikowany inwestor może kupować obligacje za pomocą dowolnego dużego maklera. Na przykład firma Zerich współpracuje z firmą, a także z federacją iz euroobligacjami.
Broker jest wybierany na podstawie oceny wiarygodności, wskaźników skuteczności i polityki taryfowej. Poprzez pośrednik można kupić nawet jedno pojedyncze obligacje. Pozwolę sobie przypomnieć, że nominalna wartość obligacji rubla wynosi zazwyczaj 1000 rubli.
Euroobligacje sprzedawane są zarówno na giełdzie moskiewskiej, jak i zagranicznej. Standardowa partia na MICEX wynosi od 1000 do 200 000 USD, ale w zachodnich partiach wybór jest znacznie szerszy niż w przypadku krajowych.
Kiedy kupić obligacje?
Najlepszą rentowność obligacji można uzyskać przy zakupie nowej emisji obligacji w chwili obecnej.Lub na spadającym rynku.
Jak wybrać obligację uwzględniając ryzyko i opłacalność?
Jedynie obligacje skarbowe są klasyfikowane jako ryzykowne (nazywane są takimi obligacjami państwowymi). Zgadza się, prawdopodobieństwo, że Rosja przestanie i zrezygnować z obowiązków wynikających z obecnych rezerw złota i walut, zmierza do zera. Ale dla "cichego snu" będzie musiał zapłacić niskie zwroty.
Wydajność obligacji quasi-suwerennych jest nieznacznie wyższa (o 1-2%). Ich ryzyko jest porównywalne z ryzykiem obligacji skarbowych. Zarobki na wysokiej jakości obligacjach spółek pierwszej rangi (Sberbank, Gazprom, Rosnieft, VTB) mogą różnić się od obligacji państwowych o 1, 5-3%.
Wszystkie inne rodzaje obligacji osobiście odnoszą się do aktywów o dużym ryzyku. I zdecydowanie nie polecam inwestowania w nich, a co to jest, jeśli akcje dają znacznie bardziej interesujące procent.
Możesz tworzyć portfel obligacji na stronach internetowych Rusbonds, RBC lub FINAM. Publikuje również wszystkie niezbędne informacje dotyczące każdego wydania. Dość dobra rekomendacja i daje każdemu przedsiębiorcy na forum.
Jakie obligacje dały Ci najwyższą wydajność w 2016 roku? Subskrybuj aktualizacje i udostępniaj linki do najnowszych postów ze znajomymi na portalach społecznościowych!
