Inwestycje strategiczne w obligacje

, aby zminimalizować ryzyko i otrzymywać regularne dochody przez długi czas, aby ułatwić inwestycje w instrumenty o stabilnych dochodów. Ludzie, którzy kupują obligacje nie są odporni na porażki: czasami inwestorzy muszą zmierzyć stopę procentową kredytu i sytuacji zagrażających recenzję i inflacji. Pomimo coraz stopy zysku inwestorów, zmienność cen i stóp procentowych warunki mogą znacznie zmniejszyć korzyści z potencjalnych inwestycji. Konieczne jest zatem ustalenie z góry ryzyko zmniejszenia lub zwiększenia stóp procentowych.

Rozważmy sytuację na przykładzie.

Inwestor nabył bezpieczeństwa z terminem dziesięciu lat. Pod koniec tego okresu, stopy procentowe mogą stać się większe niż płatności kuponowych. W efekcie, inwestorzy stracili dochody i nie będzie mógł kupować inne obligacje. Z drugiej strony, właściciele obligacji kuponowych płatniczego wysokiej pozostają w punktacji w niskich cenach.

Istnieje kilka metod korzystania że nabywcy obligacji będą mogli zapisywać swoje transakcje ze zmian stóp procentowych.

Wszystkie proponowane strategie poniżej są proste, ale programy pracy. Oni pomogą zminimalizować ryzyko i zwiększyć zyski odpowiednie dla każdej drogi inwestorów. Może nie od razu spłacić, ale jeśli nabywca obligacji ma cierpliwość i wytrzymałość, a także gotów zrobić wszystko, aby uzyskać stabilne płatności, strategie te będą z pewnością pomaga być zwycięzcą.Jakie są strategie?

Strategiczne schody

Celem strategii jest podział zakupów obligacji o różnym terminie wymagalności. "Schody" promują elastyczność, umożliwiając kupującemu rozbicie budżetu na zakup obligacji we właściwym czasie i przy różnym oprocentowaniu. Duża suma pieniędzy nie jest ustalona w jednym instrumencie przez długi czas, zmniejszając zyski i nie pozwalając deponentowi na korzystanie ze wzrostu stawek.

Na przykład: inwestor planuje inwestować około 50 tysięcy dolarów w papier. Zgodnie ze schematem " Schody ", kupuje papiery o różnym terminie zapadalności i stawkach. Ma prawo do inwestowania 5 tys. Z okresem spłaty od jednego roku do dziesięciu lat. Pod koniec życia każdej z obligacji inwestor nabędzie nowe obligacje na najbardziej korzystnych warunkach. Dzięki tej strategii można rozwijać i różnicować działalność, zmniejszyć wpływ na portfel każdego instrumentu.

Ponieważ spłaty obligacji, można ponownie zainwestować środki pieniężne lub wykorzystać wyższe stawki. Jeśli spadną, inwestor może kupić inne instrumenty. "Drabina" zwiększa płynność portfela z powodu względnej bliskości dojrzałości co najmniej jednego z papierów wartościowych.

Strategia Bar

Strategia " Pasek " to uniwersalne podejście umożliwiające efektywne wykorzystanie inwestycji. Dzięki tej strategii inwestor będzie w stanie wykorzystać wszystkie zalety obligacji o krótkim i długim okresie spłaty. Celem strategii jest to, że inwestor nabywa jedynie krótkoterminowe i długoterminowe papiery wartościowe. Pierwsi gwarantują portfelowi niezbędną elastyczność, przy czym ta ostatnia charakteryzuje się wyższą rentownością.

W przypadku takich inwestycji kupujący może regulować przyszłe lokaty co kilka miesięcy lub lat. Jeśli stopy procentowe wzrosną, krótkoterminowe papiery wartościowe pozwolą na ponowne zainwestowanie pieniędzy w bardziej zyskowne instrumenty. Długoterminowe inwestycje zapewnią ciągłe przepływy pieniężne w ciągu całego życia. Niekorzystny wpływ podwyżek na długie papiery wartościowe zmniejszy podział kapitału między obligacjami o różnym terminie zapadalności.

Strategia Bullet

Jeśli inwestor wie, że w pewnym momencie będzie musiała pewną kwotę pieniędzy w inwestycji, może on wykorzystać strategię „ Bullet>”. W tym celu inwestor musi kupić różne obligacje o takim samym terminie zapadalności. Korzystanie z papierów wartościowych z najlepszą rentownością depozytariusza pozwoli na dystrybucję zakupów obligacji na czas. Z drugiej strony, ze względu na terminy zakupów czasu jest zmniejszenie ryzyka stóp procentowych. Dla skutecznego funkcjonowania strategii konieczne jest ciągłe monitorowanie rzeczywistych zmian.

  • Linki:

obligacje obce