Maykl Toms (michael Thoms): 6 typowych błędów przy inwestowaniu w ETF

Anonim

Maykl Toms - obecny inwestor, który pisze o strategiach inwestycyjnych, zarządzania majątkiem i prowadzenia rachunków emerytalnych.

Przy doborze aktywów do inwestycji określa jeśli zgromadzić wystarczająco dużo pieniędzy na emeryturę lub stracić to, co masz. Słyszeliście o możliwość inwestowania w ETF - funduszy giełdowych. Mogą one służyć jako wspaniały dodatek do niemal każdego portfela inwestycyjnego, ale tylko jeśli uda się uniknąć pewnych typowych błędów.

Sześć błędów, które należy unikać przy długoterminowa inwestycja

Brak zrozumienia komisji

Komisja, lub udział w kosztach większości ETF mniej niż innych tradycyjnych instrumentów inwestycyjnych. Ale to nie znaczy, że nie może być żadnych niespodzianek. Istnieje indeksu i aktywnie zarządzanych funduszy giełdowych. Z reguły pierwsza prowizja jest niższa niż na sekundę.

Jeśli nie przywiązują dużą wagę do kosztów udziału, spójrzmy na przykład: Masz ETF, w której pierwotnie zainwestowanej $ 5000 rocznie dodać $ 1000 (przy rocznej wydajności 6%). Jeżeli fundusz posiada udział w wysokości 0, 25% kosztów, trzeba będzie zapłacić $ 5357 prowizji przez 30 lat. Ale jeśli akcja koszt 0,75%, liczba ta wzrośnie do $ 15205 - różnicę prawie 10.000 $.

Wymiana wszystkich akcji w portfelu na ETF

Od ETFy są bardzo popularnym i atrakcyjnym rozwiązaniem inwestycyjnym, może ulec pokusie, aby zrobić bez jakichkolwiek poszczególnych zasobów. Byłoby błędem. Istnieje wiele przypadków, kiedy inwestować bezpośrednio w akcje przynosi lepsze rezultaty, niż inwestowanie w giełdowych funduszu, który zawiera tę akcję. Dobrym przykładem jest gwałtowny wzrost akcji Apple. Kupując je bezpośrednio, możemy uzyskać lepszy zwrot z zainwestowanego kapitału, ponieważ wyłączone z Twojego portfela innych zasobów ETF tego samego, które nie zachowują się tak źle. Można zdecydować się dać pierwszeństwo zakupu funduszy giełdowych, ale nie całkowicie zrezygnować z inwestycji w poszczególne akcje.

Szybka sprzedaż

Mimo że ma ona zastosowanie do niemal każdego rodzaju instrumentów inwestycyjnych, ponosi powtarzając: Na rynku jest z pewnością w przypadku osiadania, pomimo faktu, że czasami, tak jak w długoterminowym rynku silny wzrost aż do niedawna, to trudno uwierzyć. Jednak szybkie wyjście z pozycji mogą być katastrofalne skutki swojego portfela. Jeśli robisz to naprawdę długoterminową inwestycję, to trzeba traktować go odpowiednio. Nie zwracaj uwagi na krótkoterminowe pullbacks rynku i starają się przetrwać burzę. Wyjątkiem mogą być wykonane, gdy termin się zbliża, kiedy masz zamiar zamknąć wszystkie swoje pozycje (na przykład masz zamiar przejść na emeryturę).

Brak monitorowania wydajności przez długi okres czasu

Badając zachowanie konkretnego funduszu giełdowych, należy automatycznie odrzucić dane krótkoterminowych. Do tego istnieją dwa powody. Po pierwsze, w obecnej sytuacji na rynkach finansowych, najbardziej ETF (i rzeczywiście wszelkie inne rodzaje aktywów) mają tendencję do wzrostu, jak rynek zachowywał się dość mocno od kilku lat. Z drugiej strony, jeśli zbadali żadnych narzędzi w latach 2008-2009, by znaleźć przerażających wskaźników krótkoterminowych. Zatem oprzeć się na okres pięciu lat i na jej podstawie podejmować decyzje.

Inwestowanie w błąd w dokumentach, które w rzeczywistości nie są przedmiotem obrotu giełdowego fundusze

Upewnij się, że naprawdę można inwestować w ETF. Jeśli nazwa lub ticker narzędzie przypomina ETF, to nie znaczy, że jest tym, kim jest. Istnieją narzędzia, takie jak obligacje giełdowych i fundusze na czas określony, które mogą być podobne do ETF, ale nie są. Pamiętaj, aby poukładać ze strukturą rozdzielczej, powiązanych skutków podatkowych, przeszłości i jej składników. Pomoże to upewnić się, że przed wami - fundusz naprawdę giełdowych.

Niestosowanie się do osiągnięcia rzeczywistego zróżnicowania

Zasadniczo, ETFy są zróżnicowane instrumenty. Ale nie powinno być zadowolone, przy założeniu, że inwestycja jest tylko jeden z tych środków zostanie automatycznie pozwalają osiągnąć prawdziwą dywersyfikację. Niektóre z nich rzeczywiście mają dobrą dywersyfikację, ale tylko jedna klasa aktywów, na przykład, Fundusz może koncentrować się na branży energetycznej, metale szlachetne, opieki zdrowotnej itp Upewnij się, że wszystkie ETF w swoim portfelu połączyć, aby zapewnić szeroką bazę inwestycji na rynkach surowców, akcji, obligacji i funduszy ewentualnie zagranicznych. To jest - najlepszym sposobem na osiągnięcie prawdziwej dywersyfikacji.

Jak w każdym przypadku, gdy chodzi o pieniądze, wstępne badanie jest kluczowa. Wykorzystać oferowaną przez inwestowanie w fundusze typu ETF, i starają się unikać powyższy błąd. Kiedy będzie to owocować, będziesz zadowolony, że twoje wysiłki nie poszły na marne.