Praca z funduszy. Różne portfel inwestora model

Anonim

Portfel inwestycyjny - pewna kombinacja instrumentów finansowych, takich jak akcje, nieruchomości, środki pieniężne w banku, grafika i wiele więcej. Jeśli weźmiemy pod uwagę portfela inwestora w wąskim sensie, że jest to pewien zestaw papierów o różnym stopniu płynności, w innej perspektywie leczeniu wielu rodzajów aktywów. On należy do jednego inwestora i zarządzana jako jeden mechanizm. Głównym celem tworzenia portfela inwestora - jest okazją do realizacji wybranej strategii inwestycyjnej poprzez wybór najbardziej niezawodnych i skutecznych narzędzi. Tworząc go, oferent ma następujące cele:

• maksymalne ograniczenie ryzyka inwestycyjnego;

• osiągnięcie pożądanego poziomu wydajności;

• wzrost kapitału;

• utrzymanie płynności na odpowiednim poziomie.

W tworzeniu portfela inwestora powinien wyznaczać cele priorytetowe dla siebie i określenia pożądanych standardów wydajności. W świecie istnieje wiele klasyfikacje portfeli, różnią się charakterystyką. Rozważmy najbardziej popularne.

Portfele inwestycyjne, zgodne z celami

1. Wzrost portfela. Te portfele te obejmują papiery wartościowe, których wartość rośnie w średnim i długim okresie.

• Portfel z umiarkowanym wzrostem. W tym katalogu są papiery wartościowe „blue chips”. Z nich nie należy oczekiwać dużych zarobków, ale stały dochód i pozytywne. Głównym celem tego portfela środków konserwujących i powolny, ale stały wzrost.

• Portfel wysokiego wzrostu. Portfel ten zawiera niedoszacowane papiery wartościowe lub obiecujących firm. Jest to z pewnością bardzo ryzykowne, ale potencjalnie poważny dochód został wyznaczony w przyszłości.

2. Portfele dochodów. Te portfele te obejmują papiery wartościowe, które zapewniają stały dopływ gotówki. Na przykład, dzielna akacji lub odsetek wiązań.

• Portfel ryzyk dochodach. Są to papiery wartościowe o wysokim poziomie rentowności. Może to być, na przykład, preferowane akcje. Portfel ten jest opłacalne nie tylko w formie gotówki, ale także wzrost kosztów własnych. Podczas gdy jest to konieczne, aby zrozumieć, że cena może spaść.

• Portfel stabilnego dochodu. Są to papiery wartościowe o wysokim stopniu niezawodności. Zagrożenia minimalny dochód niewielki, ale stały. Może to być, na przykład, nieruchomości, lokat bankowych lub obligacji.

Portfele inwestycyjne według zagrożeń

• Portfel konserwatywnego inwestora. Jest to połączenie papierów wartościowych stworzonych przez tych inwestorów, którzy preferują ostrożną strategię. Głównym celem prowadzonej - jest to bezpieczna inwestycja. Papiery wartościowe mają następujące kryteria: mała rentowność i minimalne ryzyko. Portfel ten nadaje się również dla tych inwestorów, którzy nie idą do długoterminowych inwestycji.

• Portfel umiarkowany inwestora. Ten zestaw papierów wartościowych dla uczestników obrotu, którzy preferują umiarkowany strategię inwestycyjną. Głównym celem jego powstania - jest zachowanie gotówki i mnożenia.

• zrównoważonego portfela inwestora. Ten zestaw papierów wartościowych dla inwestorów, którzy preferują szeroką dystrybucję aktywów. Te wartości są optymalną wydajność współczynnika, płynności i niezawodności. W portfelu znajdują się w bilansie instrumentów konserwatywnych i ryzykowne.

• Portfel Agresywny inwestor. Ten zestaw papierów wartościowych dla inwestorów, którzy preferują agresywną strategię. Aktywa w portfelu są głównie spekulacyjny. Ryzyko z pewnością wysokie, ale prawdopodobieństwo uzyskania dużego zysku za wysokie. Zazwyczaj portfel składający się z akcji różnych firm.

Kryteria portfela inwestora.

• Portfel powinien optymalnie spełniać cele i pozwala nam na realizację wybranej strategii.

• Portfel powinien mieć strukturę i objętość do utrzymania stabilności finansowej i wystarczającą płynność.

• Ustaw papiery muszą mieć aktualny bilans ryzyka, płynności i rentowności, aby zapewnić bezpieczeństwo swoich funduszy własnych.

• Dywersyfikacja portfela inwestora, czyli obecność różnorodnych instrumentów finansowych, które maksymalizują niezawodność.

• Portfel inwestora powinno być tak łatwe do opanowania, co implikuje pewne granice instrumentów i ich złożoności, inwestor może śledzić ich parametrów w czasie.

Inwestor Portfel

1. Wybierz rodzaj papierów wartościowych, czyli obligacje, akcje, kwitów depozytowych lub innych.

2. Określenie ilości pieniędzy przeznaczonych dla każdego rodzaju papierów wartościowych.

3. Wybór emitentach, których papiery wartościowe są nabywane.

4. Nabycie aktywów, na podstawie opracowanej strategii.

Strategia zarządzania trzy portfel inwestora

1. Aktywny (stałe rozliczanie transakcji na podstawie analizy technicznej) lub pasywne (kupować aktywa długoterminowe, które nie są zmieniane w trakcie całego okresu).

2. Poufne lub prywatne zarządzanie.

3. Kontrola na podstawie istniejących technologii i zasad transakcji.

Mamy podsumować

Tworzenie portfela, który najlepiej spełnia cele wybierane i zdolności - główne zadanie inwestora. Wdrożenie go za pomocą analizy fundamentalnej i technicznej. Nie ma idealnych rozwiązań i zaleceń. Portfolio - rodzaj refleksji tożsamości inwestora, więc każdy portfel - unikalny.