Zasady budowy portfela inwestycyjnego Warrena Buffetta

Anonim

Warren Buffett jest uważany za największego inwestora wszechczasów, dzięki swej dyscypliny i konserwatywne podejście do inwestowania

Buffett skupia się na inwestycjach długoterminowych. On nie lubi duże ryzyko i kupowania firm, które są aktywne handlowców znajdzie niezwykle nudne.

Warren Buffett opisał swój styl inwestowania: "I - 85% Bendzhamin Grehem". (Bendzhamin Grehem jest założycielem inwestowania wartości. Jego książka uważana za „Inteligentny Inwestor” Wall Street classic.)

Przyjrzeć się akcji Berkshire Hathaway (BRKA) - firmy Warren Buffett, a pamiętać, jak one rosły ceny w ciągu ostatnich 20 lat. Nie zdziw się na wykresie są poprawne dane: Obecnie handluje free na ponad 210 000 $.. za sztukę.

Kapitalizacja rynkowa Berkshire Hathaway jest obecnie około 350 miliardów dolarów, co pozwala na Warrena Buffetta na trzecim miejscu na liście najbogatszych ludzi na świecie.

W tym artykule zajmiemy się zasadami budowy samego prostego portfela, co ma Buffett.

Zalety portfelu Buffetta z

Istnieje pięć głównych zalet budowy takiego portfela, jak Buffett:

- Możesz spać spokojnie wiedząc, że postępujesz zgodnie ze wskazówkami z największych inwestorów wszech czasów - Warren Buffett.

- Przy zakupie akcji spółek zajmujących stanowiska od dziesięcioleci i reinwestowanie dywidend, można w pełni wykorzystać potencjał uzyskiwania dochodów.

- Za pomocą pasywnego inwestowania w tanich funduszy indeksowych, można zachować prowizji możliwie niskim poziomie, co zwiększa wydajność.

- Kupno i pełnienia funkcji przez dziesięciolecia, zoptymalizować płatności podatkowych.

- Tworzenie portfela, jak Buffett - łatwo.

Pozycje w portfelu Buffetta

Skład portfela, który zaleca, Warren Buffett, jest niezwykle proste. W rzeczywistości, składa się tylko z dwóch papierze - finansuje S & P 500 i krótkoterminowych amerykańskich obligacji rządowych. W zależności od wieku inwestora, można rozpocząć inwestowanie z S & P 500.

Zobaczmy, jakie konkretne wykorzystuje Blok Warren. Można kupić te narzędzia w dwóch wersjach - giełdowe Fund (ETF) lub funduszu inwestycyjnego.

S & P 500 Index Fund. - ETF - symbol VOO (nie ma ustalonej minimalnej), funduszu inwestycyjnego - symbol VFIAX (co najmniej 10 000 $), VFINX (co najmniej $ 3000)

krótkoterminowe obligacje skarbowe fundusz - VFIRX (co najmniej 10 000 $), VFISX (minimum 3000 $). ETF-wersja jest nieobecny w tym przypadku.

Warren Buffett, który ma teraz 85 lat, otworzył swoją prostą zasadę portfela w 2013 roku, w swoim liście do akcjonariuszy: „Moja rada jest najbardziej prosta: inwestować 10% funduszy krótkoterminowych obligacji i 90% - w bardzo niskich kosztów funduszu indeksu S & P 500. Uważam, że długoterminowe rezultaty takiej polityki będzie przewyższać wyniki osiągnięte przez większość inwestorów (czy fundusze emerytalne, inwestorów instytucjonalnych i indywidualnych), którzy korzystają z usług wysoko płatnych menedżerów. "

Podobna rada Buffett dał słynny amerykański koszykarz LeBron James, kiedy zapytał, co powinien zrobić ze swojej inwestycji.

„Do końca swojej kariery, a po jego zakończeniu, konieczne jest, aby inwestycje w miesięcznych taniego funduszu indeksowego. ”

Buffett zaleca inwestowanie w fundusze o najniższych kosztach w stosunku do wartości instrumentu, są one przeznaczone do śledzenia.

Oto co Buffett powiedział o potrzebie obniżenia kosztów i łatwość inwestowania, „Indywidualne i inwestorzy instytucjonalni stale są zachęcani do działania może prowadzić do ogromnych kosztów i wybrać inwestorom zysk więc zignorować wszelkie drgania mediów od informacji i utrzymać przy minimalnych kosztach Invest.. w akcje, jak byś zainwestował w gospodarstwie. "

Jeśli chcesz dokonać inwestycji w Stanach Zjednoczonych jako całość, najprostszy sposób - kupić fundusz, który śledzi indeksu S & P 500.

Ważna uwaga o obiekcie aktywów.

Aby ustalić, ile trzeba zainwestować w S & P 500 (akcje), a także - w krótkoterminowych obligacji skarbowych (obligacje), najpierw należy pamiętać, ile masz lat, oraz do określenia przewidywanego terminu emeryturę.

W młodym wieku powinni podejmować większe ryzyko i zainwestować w akcje (w porównaniu z obligacjami), aby spróbować uzyskać maksymalny zysk. Z biegiem czasu potrzeba, aby zwiększyć swoje pozycje w obligacje, akcje redukcji stanowisk w celu zmniejszenia ryzyka. Pozwoli to na przygotowanie się do przejścia na emeryturę.

zakład Warrena Buffetta na Wall Street

Warren wierzy tak mocno w S & P 500 jego prostej strategii zakupu, który zawarł zakład z wielu funduszy hedgingowych w mln $ 1, że nie będzie mógł przekroczyć wydajności tanich funduszu indeksu na okres 10 lat. Zwycięzca otrzyma fundusze, które zostaną skierowane do miłości swego wyboru.

Jako swojego jedynego stanowiska Warren Buffett wybrał Admiral Akcji Index Fund (VFIAX) Vanguard 500. Protegowany Partners, spółka zarządzająca pieniężnych z Nowego Jorku, został wybrany na ten cel pięć funduszy hedgingowych, których nazwiska nie zostały ujawnione.

Zakłady rozpoczęła się w 2008 roku. Na początku 2016 roku, inwestycja Warrena z miażdżącą wyniku wskaźniki wyprzedzające funduszy hedgingowych - 65, 7% wobec 21.9%.

Wnioski

Warren Buffett lubi kupować firmy, które przetrwały próbę czasu, menedżerowie mają ogromny, stabilnej działalności podstawowej i może istnieć od dziesięcioleci.

Budowanie portfela co ma Buffett, jest o wiele łatwiej niż wielu ludzi myśli, ponieważ podstawowym nadzieja Warren trzyma S & P 500.

Uważa również, że konieczne jest jak najbardziej obniżyć koszty zakupu papieru, co miesiąc, niezależnie od aktualnego stanu rynku i utrzymanie ich przez dziesięciolecia. Drugi kluczowy punkt: trzeba wybrać fundusz z najniższych kosztach w stosunku do całkowitej kwoty inwestycji dla pasywnego inwestowania.

Aby skorzystać z porady Warren Buffett i zbudować taką samą ofertę, jak robi, można otworzyć konto i rozpocząć zbieranie portfela dzisiaj.