Podstawowym sposobem zabezpieczenia jest użycie specjalnych instrumentów finansowych (pochodne lub pochodne), którego głównym celem jest zrekompensowanie strat na aktywa bazowego poprzez otwarcie pozycji handlowej naprzeciwko bazy.
Potrzeba zabezpieczenia w większości przypadków pojawia się, gdy inwestor na rynku finansowym lub sprzedający/kupujący od wartości rynkowej towaru (kredyt) ryzyka w pewnych okolicznościach nie jest dopuszczalne. Zgodnie z ogólną zasadą, konieczność pozycji na rynku ubezpieczeń w pierwszej kolejności tam, gdzie jest dość silna zmienność rynku, cykliczność lub sezonowość produkcji. Dla przykładu: sektor rolny gospodarki, produkcji i transportu towarów, bankowości i ubezpieczeń.
Ogólna metodologia określania potrzeb zabezpieczającego oraz wybór strategii.
Na ogół, określenie konieczności zabezpieczenia opiera się na konkretnych ocen ryzyka związanego z pewnego instrumentu rynkowego, rodzaju działalności oraz termin (okres) zajęte przez towarowej pozycji (finansowej).
Schemat ideowy selekcji i tworzenia strategii zabezpieczającej może wyglądać następująco:
- Badanie, grupowanie i ranking wszystkich potencjalnych negatywnych czynników, które mogłyby wpłynąć na działalność lub wybranych instrumentów inwestycyjnych;
- określające okres czasowy każdego z typów ryzyka i prawdopodobieństwem losowej (nieukładowego) ryzyka;
- Porównanie okresów niekorzystnych warunkach z cyklami aktywności gospodarczej danego przedsiębiorstwa (aktywów);
- wybór odpowiednich instrumentów zabezpieczających dla każdej grupy aktywów finansowych i towarów, a także stworzenie dynamicznego modelu zabezpieczającym, wdrożonej w wymaganej skali czasu;
- stworzenie ostatecznego portfela instrumentów ubezpieczeniowych oraz ustanowienia kontroli nad realizacją poszczególnych aktywów zabezpieczających swoje funkcje i zadania.
Praktyczne aspekty decyzji o wyborze polisy ubezpieczeniowe ryzyko
- Bazowego rynku "spot" + zabezpieczeń "futures" futures.
Zasada działania: Głównym atutem jest zabezpieczana kontrakt futures jako siebie, i tym podobne, ale z drugiej pozycji na rynku. Na przykład, dostawa oleju jest zabezpieczana kontraktami lub opcji na nim - umieścić.
Główną zaletą - możliwość niemal całkowicie zneutralizować utratę użytkowania i niskich kosztach.
Wada - krótki okres instrumentów pochodnych, ograniczając zyski na rosnącym rynku.
- Bazowego "spot" + zabezpieczenia "spot".
Zasada: ryzyko instrumentu bazowego na rynku kasowym jest zabezpieczana inne towary (narzędzia) w tym samym podobny, ale to jest posiadające przeciwne warunki rynkowe. Na przykład, udziałów w firmie naftowej, kupione na giełdzie w Londynie za funta w stosunku do sieci handlowej akcji spółki, nabytych na Wall Street na dolary.
Główną zaletą - czas nieograniczony, łatwość użytkowania i oceny, absolutna płynność.
Główną wadą - niestabilność w znaczących zmian na rynku w światowym kryzysem gospodarczym lub momentów zmienności skok w handlu i rynków finansowych.
Jest również stosowany w transakcjach handlowych i prowadzić strategie handlowe.
Oprócz dwóch głównych elementów ogólnej strategii zabezpieczających ryzyko różnego rodzaju i charakteru, istnieje wiele kombinacji tych i innych instrumentów zabezpieczenia finansowego, którego wybór jest określona przez inwestora celów, skali i charakteru jego działalności.
