[Ramka] Cześć drodzy przyjaciele! Rynki finansowe są szybko się rozwija, a my kontynuujemy rozważyć temat najbardziej znanych i kompetentnych regulatorów pracujących w tej dziedzinie. Tematem dzisiejszego artykułu stały przedstawiciel Stanów Zjednoczonych - jest znany na całym świecie organizacja wymiany FINRA.
Wielu wie, że zagraniczni regulatory są dość twarda polityka wobec sprawców i czasami mogą być wykorzystane przeciwko nim drastycznych środków. Jeśli porównamy systemu amerykańskiego regulacyjnego i rosyjskim oraz w obliczu FMRRC TSRFIN, to rozumiemy, że rynek amerykański ma wysoki stopień ochrony konsumentów. Jednak układ regulacji rynku w Federacji Rosyjskiej intensywnie rozwija! Miejmy nadzieję, że w niedalekiej przyszłości, a krajowe organy regulacyjne będą w stanie zapewnić wysoki poziom ochrony inwestorów z byłego Związku Radzieckiego. Więc pomówmy bardziej szczegółowo o kontrolerze, który omówimy w tym artykule.
Informacje ogólne
[Ramka] [one_half]
Urząd Regulacji sektor usług finansowych (FINRA) w swojej strukturze jest typu instytucja non-profit. Ten samoregulujący organizacja pozarządowa, która działa w sposób niezależny. Regulator FINRA niedawno przejęte koncepcyjnych funkcji, które były pod jurysdykcją Krajowego Stowarzyszenia dealerów i giełdzie, działających w Nowym Jorku (wszystkie znane Exchange CME).
Jak na New York Stock Exchange, jego uprawnienia i funkcje zostały przeniesione na stronie organizacji FINRA, jak CME zmieniła swoją koniunkturę i ewoluowała od instytucji non-profit w komercyjnym. FINRA jest instytucją bezpośrednio pod SEC Papierów Wartościowych i Giełd. Głównym celem tej organizacji jest edukacja i dostarczenie informacji do wszystkich zainteresowanych inwestorów i ochrony praw inwestorów i zachowania integralności rynku finansowego, poprzez zastosowanie całego systemu regulacji przemysłu i wsparcia prawnego. Głównym źródłem finansowania regulatora - to płatności firm, które są członkami tej instytucji. Wszyscy uczestnicy wkłady pieniężne co roku w określonej wysokości.
Główne cele
Jak każdy inny regulator, FINRA posiada szereg konkretnych celów, które uważamy poniżej:
- Kompleksowa ochrona inwestorów i ich praw.
- Certyfikacja pracowników firm, które świadczą swoje usługi dla konsumentów. Po pomyślnej weryfikacji, pracownicy otrzymują certyfikat potwierdzający wysoki poziom kwalifikacji.
- Kontrola działań reklamowych.
- Pełny przepis handlowców produktów finansowych w oparciu o ich potrzeby.
- Dostarczanie informacji dla produktów finansowych, które są dystrybuowane na rynku.
Powiedzmy, sterownik posiada dużą liczbę celów, które muszą być przetłumaczone na język rzeczywistości. Jestem pewien, warto zauważyć, że organizacja FINRA zastosowano dość surowe środki wobec tych pośredników, którzy złamali wspólne zasady lub wykorzystywanych na swoich klientów działań, które prowadzą do oszukańczego charakteru.
[Quote] Dla porównania, w 2013 roku, organizacja grzywną różnych firm w wysokości ponad 60 mln. Dolarów. Inwestorzy przesunięte o około 10 mln. Dolarów. Około 2000 różnych korporacji otrzymali kary dyscyplinarne, a ich sprawy zostały złożone w SEC. Ponadto został skazany na 6000 handlowymi poufnych i manipulacji na rynku przypadkach. Zatem, aktywne kroki regulator FINRA do zwalczania nieuczciwych uczestników rynku, a tym samym ochronę praw zwykłych inwestorów. [/Quote]Struktura
Struktura organizacji jest dość prosta. Głównym elementem kontroli jest zarząd. Obejmuje ona główny dyrektor instytucji, około 10 menedżerów typu publicznym oraz 11 przedstawicieli dużych korporacji. W rzeczywistości, regulator FINRA jest ważną częścią większego mechanizmu, którego głównym celem jest rozwój rynku finansowego i ochrony konsumentów. Wszystkie firmy, które chcą świadczyć usługi w zakresie obowiązkowych zabezpieczeń musi zarejestrować się w instytucji i przekazać certyfikacji.
Po przejściu pomyślnie proces certyfikacji, osobnik jest wydała licencję, która pozwala na wykonywanie swoich zadań. Co kilka miesięcy, wszyscy kandydaci muszą zostać poddane ponownej certyfikacji, aby potwierdzić swoje umiejętności. Tak więc, w dziedzinie prawa regulator aktywny punkt FINRA jest ponad 4000 firm brokerskich i ponad 600. 000 pracowników, którzy pracują w tych przedsiębiorstwach. Tak więc, ta kontrola jest największym non-profit typu instytucja, która jest obecna na rynkach finansowych w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Główne biura organizacji znajdują się w Nowym Jorku i Waszyngtonie, a ponadto w USA istnieje około 20 biur regionalnych.
Sankcje, które mogą mieć zastosowanie kontroli
Nie jest tajemnicą, że oszustwo, niestety, stają się integralną częścią procesu sprzedaży. Tak więc, opisany regulator jest wyposażony w niektóre uprawnienia, i ma prawo do zastosowania sankcji wobec gwałcicieli.
- Ma prawo do zastosowania postępowania dyscyplinarnego, a następnie grzywny dla organizacji jako całości i dla indywidualnego pracownika, składający się w państwie.
- Zobowiązać sprawców do zapłacenia odszkodowania do poszkodowanych klientów.
- Ma prawo przerwać pracę organizacji przez jakiś czas. Na wystarczająco poważne naruszenie regulatora jest uprawniony i ma prawo do dokonania aktu likwidacji spółki, która naruszyła zasady.
- W razie potrzeby regulator może skierować gwałciciela do Komisji SEC jeżeli naruszenie znaleziono pasujących do kryteriów przestępstwo. (Jak wiadomo, oszustwa finansowe, niezapłacenie wymaganych podatków, pranie pieniędzy surowo tłumione, w tym pozbawienia wolności).
Reasumując
[Ramka] Jak widać, jak opisano w artykule kontroler wykonuje bardzo ważną funkcję w realizacji działań mających na celu rozwój rynku. Obiektywizm w stosunkach między konsumentem a dostawcą usług - jest priorytetem dla tych instytucji. Jak wiecie, nieprawidłowości finansowe będą bardzo surowo karane! W ten sposób można mieć pewność, czy binarne opcje broker posiada licencję od instytucji, to jest a priori specjalistą w swojej dziedzinie, a w każdym razie, weźmie pod uwagę swoje interesy!
