Balanced Fund - rodzaj wzajemnego portfela inwestycyjnego funduszu różni optymalnej dywersyfikacji i inwestowania w różne instrumenty finansowe, takie jak obligacje i akcje uprzywilejowane.
Balanced Fund - opcja zbiorowy fundusz inwestycyjny otwarty inwestycja. Wszystkie nabywcy papierów wartościowych są struktury posiadaczy akcji.
Balanced Fund: istota, funkcje zarządzania i kontroli
Główną cechą fundusz zrównoważony - wyższy poziom dochodów niż z funduszy zaangażowanych w transakcje wyłącznie z akcji. W przypadku spadku wartości papierów zrównoważony fundusz wykazuje lepszą stopę zwrotu, ale rosnąca rynkowa stopa zwrotu będzie niższa (w porównaniu do funduszu kapitałowego).
Liderzy Balanced Fund - Zarząd, który jest wybierany przez akcjonariuszy. Zarządzanie zadaniami - do kontrolowania działań, zarządzanie portfelem instrumentów walutowych. Funkcja sterowania papiery są na spółkę zarządzającą otrzymują wynagrodzenia za ich pracę. Przemieszczenie kompensacji zależy od wielkości i zrównoważony fundusz jest 0, 5-2% powstawania aktywów netto.
Kontrolowanie funkcja Balanced Fund w wykonuje SEC - Komisja, która kontroluje rynek akcji i giełdach. Struktura ta przeprowadza transakcje z akcji i obligacji poprzez pośredników lub bezpośrednio od inwestorów. W momencie zakupu papierów wartościowych w fundusz zrównoważony kwoty inwestycji zostanie obciążona specjalną opłatę w wysokości nie mniej niż 6% całkowitej kwoty inwestycji („obciążenie”). Jeżeli papiery wartościowe są nabywane od spółki zarządzającej, taka opłata nie zostanie podjęta.
Fundusze zrównoważone: korzyści i ryzyko
1. doświadczenie. Fundusze zrównoważone - popularne narzędzia inwestycyjne, które są specjalnie zaprojektowane w celu uproszczenia procesu inwestycji i zwiększenie poziomu dochodów. Są one przeznaczone dla inwestorów, którzy posiadają niezbędne fundusze, ale mają ograniczoną ilość wiedzy lub czasu dla siebie inwestycji.
2. Profesjonalizm. Wybór instrumentów inwestycyjnych wymaga pewnej wiedzy i doświadczenia. W związku z tym, inwestor może w pełni przygotowany do twarzy szereg trudności przy wyborze odpowiedniego zestawu aktywów i portfela inwestycyjnego.
3. Dywersyfikacja ryzyka. Pracownicy Balanced Fund zna niuanse i osobliwości zarządzania grupy aktywów finansowych. W wielu struktur inwestycyjnych, pieniądze są inwestowane w tym samym czasie w setkach różnych firm z różnych sektorów. Ale są fundusze zrównoważone, które należą do wąskiego odcinka. Inwestują głównie w określonym sektorze gospodarki.
4. możliwości Fundusze zrównoważone są najbardziej pożądane w USA, gdzie ponad 10 mln akcji i obligacji z różnych firm na rynku akcji obroty. Z tego zestawu można łatwo spełnić wszystkie wymagania w tworzeniu rentownego portfela dla najbardziej wymagającego inwestora.
5. Oszczędności na kosztach energii. Współpraca z Balanced Fund - możliwość zmniejszenia kosztów dla inwestora związanego z budową zdywersyfikowany portfel. Wszystko działa na zakup papierów wartościowych fundusz wykonuje.
6. Płynność Inwestycje w fundusze zrównoważone - jest to wygodne. Organizacje te są płynne instrumenty, jak inwestor może w dowolnym momencie w celu wdrożenia istniejących akcji funduszy wzajemnych i wziąć pieniądze. Zgodnie z amerykańskim prawem, zrównoważony fundusz jest zobowiązany do wykupu papierów wartościowych inwestora w cenie NAV (wartość aktywów netto). Koszt własny sprzedaży papierów wartościowych oblicza się jako całkowity portfel cenowych „minus” zobowiązań i podzielona przez całkowitą liczbę papierów wartościowych funduszu w obiegu.
7. Łatwość W Stanach Zjednoczonych Securities Balanced Fund mogą być nabywane lub sprzedawane bezpośrednio z funduszu (ów). W roli pośredników mogą być zaangażowane banki, konsultantów, agentów ubezpieczeniowych. Sprzedaży (zakupu) aktywów jest wykonany w Internecie lub przez telefon.
8. Ochrona praw i interesów. Praca fundusz kontrolowany przez SEC. Struktury danych niezbędnych do przestrzegania podstawowych standardów raportowania dla inwestorów i kierowania działalnością konstrukcji. W konsekwencji, oszukańcze systemy są wykluczone.
Ryzyka Fundusze zrównoważone:
1. Ryzyko utraty kapitału ze względu na zmniejszenie całkowitego kosztu aktywów netto. Główne powody ewentualnego upadku - złej jakości papierów, pogarszająca ekonomicznych, rynkowych lub sytuacji politycznej, zmiany stóp procentowych i tak dalej.
Wzrost stóp procentowych prowadzi do wzrostu wartości obligacji i akcji w portfelu inwestycyjnym. Obniżenie stóp procentowych, a wręcz przeciwnie, powoduje skok cen papierów dłużnych i akcji uprzywilejowanych.
Portfela inwestycyjnego jakość aktywów zależy od zmienności (wahanie) ceny akcji. Wartość papierów wartościowych wzrośnie w rosnącym rynku i spadek bessy.
2. Dodatkowe ryzyko związane z brakiem wiedzy na temat zestawu narzędzi w portfelu inwestycyjnym (bardziej charakterystyczne dla funduszy zamkniętych).
Cechy opodatkowania funduszy zrównoważonych:
- zwrot z kapitału jest rozprowadzany pomiędzy uczestników (akcjonariuszy) funduszu;
- Prywatni inwestorzy płacą tylko dwa rodzaje podatków - od zysków kapitałowych i dywidend.
