17 Zasad zarządzania pieniędzmi.

Anonim

Handlowcy wykazują zwiększone zainteresowanie zasad zarządzania pieniędzmi. Dobrą wiadomością dla nich będzie wiadomość, że większość zarządzania pieniędzmi może być oparte na zdrowym rozsądku, a nie na złożonych obliczeń naukowych. Poniżej jest spojrzenie na kilka ogólnych wskazówek, które pomogą Ci osiągnąć długoterminowy sukces w handlu.

  1. Ryzykować tylko niewielki procent salda konta na każdej transakcji. Korzystniej - mniej niż 2% swojej wartości portfela.
  1. Ograniczyć ogólne ryzyko portfela do maksymalnie 20%. Innymi słowy, jeśli wszystkie pozycje są zamknięte u stóp w tym samym czasie, można byłoby jeszcze 80% depozytu na początku sesji nie powiodło się.
  1. Utrzymać zyski związane z poziomem ryzyka w transakcji co najmniej 2: 1 lub lepiej - 3: 1 lub wyższy. Innymi słowy, jeśli ryzyko na każdym handlu jest 1 punkt, trzeba zarabiać średnio co najmniej 2 punkty.
  1. Realnie ocenić poziom ryzyka, które muszą być podjęte w handlu na danym rynku. Na przykład, nie daj się nabrać na myśli, że ryzyko jest bardzo małe, jeśli stanowisko handel (przeniesienie pozycji przez całą noc), gotowy daleko firmie technologicznej akcji lub aktywów silnie aktywowane i lotny, na przykład, futures S & P.
  1. Zrozumieć, co jest zmienność rynku, w którym handel, i odpowiednio dostosować swoje pozycje. Oznacza to, że bardziej lotne akcje i kontrakty otwartych pozycji mniejsze. Należy również pamiętać, że zmienność ciągle się zmienia z ogrzewania lub chłodzenia rynku.
  1. Zrozumieć korelację pozycjach. W przypadku zażycia w Long oleju opałowego, ropy naftowej i benzyny bezołowiowej, to jest rzeczywiście w swoich rękach nie trzech pozycjach. Rynki te są tak silnie skorelowane (to znaczy, ich ceny przenieść prawie to samo), że w rzeczywistości masz pod ręką - o jedną pozycję w sektorze energetycznym, w których ryzyko jest trzykrotnie większe niż ryzyko w każdej pozycji. To jak, co zabrać trzy kontrakty na ropę, kontrakt oleju opałowego dla trzech lub trzech umów na benzynie.
  1. Po otrzymaniu niespodziewanie dużego zysku, pokrycie przynajmniej części stanowiska. Jeśli masz szczęście wystarczy, aby złapać znaczący ruch na krótki okres czasu, zamknąć część pozycji. Jest to szczególnie ważne dla handlu krótkoterminowych, gdzie występują rzadko duże ruchy.
  1. Im bardziej aktywnie handlować, tym mniejszy powinien być ryzyko na każdym handlu. Oczywiście, jeśli się dziesiątki transakcji dziennie, nie można sobie pozwolić na ryzyko nawet 2% handlu, albo naprawdę zły dzień, może doprowadzić do bankructwa. Długoterminowe kupcy, którzy robią 3-4 promocje rocznie, może nawet zaryzykować 3-5% w handlu. Niezależnie od swojej działalności, ograniczyć ogólne ryzyko portfela do 20% (zob. Zazwyczaj №2).
  1. Upewnij się, że masz wystarczająco dużo środków do obrotu. Graal w handlu nie istnieje. Ale gdyby tak było, to jest prawdopodobne, że będzie miał wystarczających środków w handlu i przyjęcie niskiego ryzyka. Zasady te pozwalają przetrwać i rozwijać się na rynku. Wiele udanych kupcy na samym początku swojej kariery załamał się w swoich małych rachunków. Dopiero po nabyli wystarczającej kapitalizacji i zaczął się uzasadnione ryzyko, że były one w stanie przetrwać w dłuższej perspektywie czasowej.

Punkt ten może najlepiej zilustrowano w handlu układów mechanicznych (to znaczy, sygnały generowane przez komputer, który jest w 100% bezstronność). Załóżmy, że historyczne Spadek systemu wynosi 10 000 $. Ledwie zebrali pieniądze i zaczął handlować. Niemal od razu masz do czynienia z serią utraty transakcji, które niszczą swoje konto. Po tym, system zacznie znowu działać, ale tylko rozczarowanie obserwował ją z boku. Ponownie można ledwo zebrać niezbędnego minimum i ponownie rozpocząć handel na tym systemie. Znowu, nie ma wypłaty, które znów niszczy swoje konto.

Twoje „niepowodzenie” był całkowicie niezwiązane z systemu handlu. To była wyłącznie wynikiem niedostatecznej kapitalizacji. W rzeczywistości, aby być gotowym do „prawdziwego” osiadanie, tj leżał podwójnej marży w odniesieniu do faktu, że testy wykazały, historii (a zakładamy, że zyski będą o połowę mniejszy od tego, który pokazał testowanie). W opisanym przykładzie, trzeba było zaopatrzyć się kapitał 20 000 $, ale lepiej - nawet więcej. Jeśli zaczniesz z wysokości 3-5 razy zaciągnięciem historycznej (od 30 000 $ do 50 000 $), bylibyśmy w stanie siedzieć i obsunięcie przez DNSUnlocker „class =” cqgxfprcfzw „style =” z-index: 2147483647; " href = "# 58001063"> zarabiać

  1. Nigdy nie dodawać lub średnie w przegranej pozycji. Jeśli okaże się błędne, zaakceptować i pozycji wyjścia. Dwie błędne decyzje nie rób jedno prawo.
  1. nie stosować zasadę piramidy w ogóle lub używać go właściwie. „prawo” można nazwać tylko dodatkiem zyskiem pozycji, gdy n rvy wejście. - największe Innymi słowy, pozycja powinna wyglądać jak prawdziwy piramidy, na przykład, jeśli normalnej wielkości pozycja jest 1. 000 akcji, można najpierw wziąć 600, następnie dodać 300 (jeżeli pierwsza pozycja wykazuje zysk), a następnie. - 100 więcej, gdy cena idzie w twoim kierunku. Dodatkowo, jeśli nie stosować zasadę piramidy, a następnie upewnij się, że ogólne ryzyko swoich pozycjach spełnione kryteria opisane powyżej (tj 2% całej pozycji, nie więcej niż 20% całkowitej wartości portfela i temu podobne.f.).
  1. Zawsze miej otwarty prawdziwy rozkaz zatrzymania. „Myślenia” nogi nie działają. Staraj się zachować maksymalną wypłat na transakcja jest w zakresie od 2%, to pomoże przejść narażoną zlecenia stop.
  1. Łatwo zabrać swoje pieniądze, gdy pozycja przenosi na swoją korzyść. Zacznijmy od tego, że jest całkiem odpowiedni zysk z tytułu ryzyka w wysokości od 2 do 1. Po zysk przekroczył początkowe ryzyko, można zamknąć połowę pozycji i przesunąć ogranicznik na pozostałej części bezubytka poziomu. Podczas przesyłania pozycji przez całą noc więc można zabezpieczyć się ze szczeliny, a w najgorszym przypadku, aby dostać ofertę rentowności. W tym przypadku, trzeba jeszcze potencjalny zysk na pozostałej części pozycji.
  1. Zrozumieć rynek, gdzie handel. Jest to szczególnie ważne, gdy handel pochodnych (tj DNSUnlocker "class =" cqgxfprcfzw "style =" z-index:. 2147483647; "href =" # 55651093 „> Opcje i futures). Jeśli na giełdzie jest bardzo dużo Blok, z których każdy ma swój własny ruch postaci, to dość łatwo przyzwyczaić się do rynku terminowym do kilku narzędzi po przeanalizowaniu ich możliwości.
  1. Staraj się, aby maksymalna Spadek jest w granicach 20%. Chodzi o to, że kiedy większa Spadek staje się bardzo trudne, jeśli nie niemożliwe, aby w pełni przywrócić kapitału. Sama największy Spadek negatywny wpływ na decyzje handlowe.
  1. Bądź gotowy, aby zatrzymać handel i przeprowadzenia wyceny rynkowej i jego metody, jeśli uruchomić serię transakcji przegranej. Rynek wszędzie od ciebie nie odejdzie. Najlepiej o tym powiedział Gunn w jego książce DNSUnlocker "class =" cqgxfprcfzw "style =" z-index: 2147483647; "href =" # 91398745 "> Jak zarabiać na rynkach towarowych. ", Wydanej ponad 50 lat temu „Kiedy pojawiają się 1-3 transakcji przegranej, nie ma znaczenia - duże czy małe, to znaczy, że coś jest nie tak z tobą, a nie rynek może zmienić trend w takich przypadkach najlepszym rozwiązaniem jest zbadanie przyczyn jego nierentownych. oferty. Pamiętaj, że przebywa obecnie na rynku, nigdy nie stracić pieniędzy. "
  1. Rozważmy psychologiczny wpływ strat. W odróżnieniu od większości innych metod omówionych tutaj zasada ta nie może być ilościowo. Oczywiście, nikt nie lubi tracić pieniędzy. Ale każdy reaguje inaczej. szczerze musimy zadać sobie pytanie: „Co się stanie, jeśli stracę X% wpłynie to materiał na mój styl życia, mojej rodziny lub mojego samopoczucia psychicznego?” Musimy być gotowi zaakceptować konsekwencje wyzwalania zleceń stop w niektórych lub wszystkich swoich transakcji.

Powinieneś czuć się całkowicie komfortowo ryzyko podejmowane.

Główną ideą tego artykułu jest to, że zarządzanie pieniędzmi nie jest bardzo skomplikowana nauka.

Sprowadza się ona do zrozumienia wielkość ryzyka w każdej pozycji handlowej z ryzykiem składających się tylko niewielki procent, a utrzymanie ogólnego ryzyka w granicach rozsądku. Chociaż powyższa lista jest niekompletna, to pomoże Ci uniknąć większości problemów. Ci, którzy chcą przetrwać i odnieść sukces przedsiębiorcy, studia nie tylko metody handlu, ale również związanych z nimi zagrożeń. Zdecydowanie zalecamy, aby zrobić to samo.